1conformité bancaire
Bank-Compliance
2la conformité
die Compliance
3la lutte contre le blanchiment d’argent
die Geldwäschebekämpfung
4le blanchiment d’argent
die Geldwäsche
5le financement du terrorisme
die Terrorismusfinanzierung
6la criminalité financière
die Finanzkriminalität
7la réglementation
die Regulierung
8la législation
die Gesetzgebung
9la loi sur le blanchiment d’argent (LBA)
das Geldwäschereigesetz (GwG)
10l’ordonnance sur le blanchiment d’argent
die Geldwäschereiverordnung
11la surveillance financière
die Finanzaufsicht
12l’autorité de surveillance
die Aufsichtsbehörde
13l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA)
die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA)
14le Bureau de communication en matière de blanchiment d’argent (MROS)
die Meldestelle für Geldwäscherei (MROS)
15l’intermédiaire financier
der Finanzintermediär
16l’organisme d’autorégulation (OAR)
die Selbstregulierungsorganisation (SRO)
17la surveillance prudentielle
die prudentielle Aufsicht
18l’obligation de diligence
die Sorgfaltspflicht
19le devoir de diligence
die Sorgfaltspflicht
20le respect des règles
die Einhaltung der Vorschriften
21la violation des règles
der Regelverstoss
22le risque de non-conformité
das Compliance-Risiko
23le risque réglementaire
das regulatorische Risiko
24le contrôle interne
die interne Kontrolle
25le dispositif de conformité
das Compliance-System
26la politique interne
die interne Richtlinie
27la procédure interne
die interne Verfahrensanweisung
28la directive
die Richtlinie
29la réglementation applicable
die geltenden Vorschriften
30la responsabilité
die Verantwortung
31la traçabilité
die Nachvollziehbarkeit
32la piste d’audit
die Prüfspur
33le contrôle qualité
die Qualitätskontrolle
34le contrôle de deuxième niveau
die Zweitkontrolle
35la documentation
die Dokumentation
36la conservation des documents
die Aufbewahrung von Unterlagen
37la vérification
die Überprüfung
38la vérification de l’identité
die Identitätsprüfung
39la vérification des informations
die Überprüfung der Angaben
40la collecte de documents
die Dokumentensammlung
41la pièce justificative
der Beleg
42le justificatif de domicile
der Wohnsitznachweis
43la pièce d’identité
das Ausweisdokument
44le passeport
der Reisepass
45le document officiel
das amtliche Dokument
46le document manquant
das fehlende Dokument
47le document incomplet
das unvollständige Dokument
48la validité du document
die Gültigkeit des Dokuments
49l’authenticité du document
die Echtheit des Dokuments
50la demande de clarification
die Rückfrage
51la demande de documents complémentaires
die Anforderung zusätzlicher Unterlagen
52le dossier client
das Kundendossier
53l’ouverture d’une relation d’affaires
die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung
54la relation d’affaires
die Geschäftsbeziehung
56la clientèle
die Kundschaft
57le profil client
das Kundenprofil
58la connaissance du client (KYC)
die Kundenidentifizierung (KYC)
59la diligence raisonnable à l’égard du client (CDD)
die kundenbezogene Sorgfaltsprüfung (CDD)
60la diligence renforcée
die verstärkte Sorgfaltspflicht
61la diligence simplifiée
die vereinfachte Sorgfaltspflicht
62la vérification préalable
die vorgängige Prüfung
63la mise à jour des données client
die Aktualisierung der Kundendaten
64la révision périodique du dossier
die periodische Überprüfung des Dossiers
65la classification des risques
die Risikoklassifizierung
66l’approche fondée sur les risques
der risikobasierte Ansatz
67le niveau de risque
die Risikostufe
68le risque faible
das geringe Risiko
69le risque élevé
das hohe Risiko
70le facteur de risque
der Risikofaktor
71l’origine des fonds
die Herkunft der Gelder
72l’origine du patrimoine
die Herkunft des Vermögens
73la source des revenus
die Einkommensquelle
74le but de la relation d’affaires
der Zweck der Geschäftsbeziehung
75l’activité économique
die wirtschaftliche Tätigkeit
76la cohérence des informations
die Plausibilität der Angaben
77l’incohérence
die Unstimmigkeit
78la contradiction
der Widerspruch
79l’anomalie
die Auffälligkeit
80le comportement inhabituel
das ungewöhnliche Verhalten
81l’opération inhabituelle
die ungewöhnliche Transaktion
82l’opération suspecte
die verdächtige Transaktion
84le soupçon fondé
der begründete Verdacht
87le signal d’alerte
das Warnsignal
88l’examen approfondi
die vertiefte Prüfung
89l’analyse du dossier
die Dossieranalyse
90l’analyse des risques
die Risikoanalyse
91l’évaluation du risque
die Risikobeurteilung
92la vérification complémentaire
die zusätzliche Überprüfung
93la recherche d’informations
die Informationsrecherche
94les sources ouvertes
die öffentlich zugänglichen Quellen
95la recherche en sources ouvertes (OSINT)
die Recherche in öffentlich zugänglichen Quellen (OSINT)
96la source fiable
die zuverlässige Quelle
97la source indépendante
die unabhängige Quelle
98la vérification croisée
der Abgleich
99la comparaison des données
der Datenabgleich
100la concordance des données
die Übereinstimmung der Daten
101la divergence des données
die Datenabweichung
102la liste de sanctions
die Sanktionsliste
103le filtrage des sanctions
das Sanktionsscreening
104le filtrage des clients
das Kundenscreening
105le filtrage des transactions
das Transaktionsscreening
106le résultat positif
der Treffer
107le faux positif
der Fehlalarm
108le résultat négatif
der negative Treffer
109la correspondance potentielle
der mögliche Treffer
110la vérification manuelle
die manuelle Überprüfung
111l’examen du résultat
die Prüfung des Treffers
112l’écartement d’un faux positif
die Entkräftung eines Fehlalarms
113la justification de la décision
die Begründung der Entscheidung
114la clôture de l’alerte
der Abschluss des Alerts
116le système de surveillance
das Überwachungssystem
117la surveillance des transactions
die Transaktionsüberwachung
118le suivi des transactions
die Nachverfolgung von Transaktionen
119l’opération financière
die Finanztransaktion
120le virement
die Überweisung
121le paiement
die Zahlung
122le compte bancaire
das Bankkonto
123le titulaire du compte
der Kontoinhaber
124le bénéficiaire
der Zahlungsempfänger
125l’expéditeur
der Absender
127la fréquence des transactions
die Transaktionshäufigkeit
128le volume des transactions
das Transaktionsvolumen
129le schéma transactionnel
das Transaktionsmuster
130le mouvement de fonds
die Geldbewegung
131le transfert transfrontalier
die grenzüberschreitende Überweisung
132le paiement en espèces
die Barzahlung
133la transaction complexe
die komplexe Transaktion
134la transaction inhabituelle
die ungewöhnliche Transaktion
135le fractionnement des transactions
die Aufteilung von Transaktionen
136la structuration des transactions
das Structuring
137la dissimulation de l’origine des fonds
die Verschleierung der Herkunft der Gelder
138le placement
die Platzierung
139la superposition des transactions (layering)
die Verschleierung durch mehrere Transaktionen (Layering)
140l’intégration des fonds
die Integration der Gelder
141le bénéficiaire effectif
der wirtschaftlich Berechtigte
142l’ayant droit économique
der wirtschaftlich Berechtigte
143la personne politiquement exposée (PPE)
die politisch exponierte Person (PEP)
144la personne étroitement liée à une PPE
die einer PEP nahestehende Person
145la structure de propriété
die Eigentümerstruktur
146la chaîne de détention
die Beteiligungskette
147la société écran
die Briefkastengesellschaft
148la société holding
die Holdinggesellschaft
149la personne morale
die juristische Person
150la personne physique
die natürliche Person
151l’actionnaire
der Aktionär
152le représentant légal
der gesetzliche Vertreter
153le pouvoir de signature
die Zeichnungsberechtigung
154la procuration
die Vollmacht
155le registre du commerce
das Handelsregister
156l’extrait du registre du commerce
der Handelsregisterauszug
157la structure complexe
die komplexe Struktur
158la transparence
die Transparenz
159la déclaration de soupçon
die Verdachtsmeldung
160le signalement au MROS
die Meldung an die MROS
161l’obligation de communiquer
die Meldepflicht
162le devoir de communication
die Meldepflicht
163l’analyse préalable au signalement
die Abklärung vor einer Meldung
164l’escalade interne
die interne Eskalation
165le responsable de la conformité
der Compliance-Verantwortliche
166le responsable du dossier
der Fallverantwortliche
167le spécialiste KYC
der KYC-Spezialist
168l’analyste AML
der AML-Analyst
169le service juridique
die Rechtsabteilung
170le service de conformité
die Compliance-Abteilung
171l’équipe de conformité
das Compliance-Team
172le supérieur hiérarchique
der Vorgesetzte
173la validation
die Freigabe
174la décision finale
die endgültige Entscheidung
175le traitement du dossier
die Fallbearbeitung
176le suivi du dossier
die Nachverfolgung des Falls
177le dossier en attente
der ausstehende Fall
178le délai de traitement
die Bearbeitungsfrist
179la priorité
die Priorität
180la charge de travail
die Arbeitsbelastung
181la précision
die Genauigkeit
182la rigueur
die Sorgfalt
183la vigilance
die Wachsamkeit
184le souci du détail
die Liebe zum Detail
185la confidentialité
die Vertraulichkeit
186la protection des données
der Datenschutz
187les données personnelles
die personenbezogenen Daten
188l’accès restreint
der eingeschränkte Zugriff
189la communication sécurisée
die sichere Kommunikation
190le conflit d’intérêts
der Interessenkonflikt
191la corruption
die Korruption
193la fraude documentaire
der Dokumentenbetrug
194l’usurpation d’identité
der Identitätsmissbrauch
195l’évasion fiscale
die Steuerhinterziehung
196la fraude fiscale
der Steuerbetrug
197la corruption d’agents publics
die Bestechung von Amtsträgern
198le financement illicite
die illegale Finanzierung
199le contournement des sanctions
die Sanktionsumgehung
200le risque pays
das Länderrisiko
201le pays à haut risque
das Hochrisikoland
202la juridiction à haut risque
die Hochrisikojurisdiktion
203la coopération internationale
die internationale Zusammenarbeit
204l’échange d’informations
der Informationsaustausch
205le contrôle réglementaire
die aufsichtsrechtliche Prüfung
206l’audit interne
die interne Revision
207l’audit externe
die externe Revision
208l’inspection
die Inspektion
209la constatation d’audit
die Prüfungsfeststellung
210la mesure corrective
die Korrekturmassnahme
211la recommandation
die Empfehlung
212la formation en conformité
die Compliance-Schulung
213la sensibilisation aux risques
das Risikobewusstsein
214le compte multidevises
das Mehrwährungskonto
215le prestataire de services de paiement
der Zahlungsdienstleister
216les actifs numériques
die digitalen Vermögenswerte
217les cryptomonnaies
die Kryptowährungen
218la plateforme d’échange de cryptomonnaies
die Kryptobörse
219la conversion de cryptomonnaies en monnaie fiduciaire
die Umwandlung von Kryptowährungen in Fiatgeld
220la monnaie fiduciaire
das Fiatgeld
221la traçabilité des transactions
die Nachverfolgbarkeit von Transaktionen
222l’adresse de portefeuille numérique
die Wallet-Adresse
223le portefeuille numérique
die digitale Wallet
224le risque lié aux cryptomonnaies
das Kryptowährungsrisiko
225la finance traditionnelle
das traditionelle Finanzwesen
226la banque correspondante
die Korrespondenzbank
227le partenaire bancaire
der Bankpartner
228le prestataire externe
der externe Dienstleister
229l’externalisation
das Outsourcing
230la prestation de services
die Dienstleistungserbringung
231la responsabilité réglementaire
die aufsichtsrechtliche Verantwortung
232la prise de décision
die Entscheidungsfindung
233la décision fondée sur des éléments vérifiables
die auf überprüfbaren Fakten beruhende Entscheidung
234la note de synthèse
der Kurzbericht
235le compte rendu
der Bericht
236la justification écrite
die schriftliche Begründung
237la conclusion
die Schlussfolgerung
238les éléments probants
die Belege
240les informations vérifiables
die überprüfbaren Informationen
241l’information manquante
die fehlende Information
242l’hypothèse
die Annahme
243la présomption
die Vermutung
245l’examen objectif
die objektive Prüfung
246la décision documentée
die dokumentierte Entscheidung
247la recommandation d’escalade
die Empfehlung zur Eskalation
248la clôture du dossier
der Fallabschluss
249le dossier conforme
das regelkonforme Dossier
250le dossier incomplet
das unvollständige Dossier
251le dossier à risque élevé
das Hochrisikodossier
252la relation client
die Kundenbeziehung
253la demande de renseignements
die Auskunftsanfrage
254le suivi auprès du client
die Rückfrage beim Kunden
255le respect des délais
die Einhaltung der Fristen
256le travail en équipe
die Teamarbeit
257l’autonomie
die Selbstständigkeit
258l’esprit critique
das kritische Denken
259la capacité d’analyse
die Analysefähigkeit
260la résolution de problèmes
die Problemlösung
261l’amélioration continue
die kontinuierliche Verbesserung
262la gestion des risques
das Risikomanagement
263la prévention
die Prävention
264la détection
die Erkennung
265l’investigation
die Untersuchung
266l’examen des faits
die Sachverhaltsprüfung
267la vérification des antécédents
die Hintergrundüberprüfung
268la décision proportionnée au risque
die risikogerechte Entscheidung
269la justification du classement sans suite
die Begründung der Einstellung des Falls
270l’absence d’éléments suffisants
das Fehlen ausreichender Anhaltspunkte
271la transmission au supérieur
die Weiterleitung an den Vorgesetzten
272le traitement d’une alerte
die Bearbeitung eines Alerts
273la documentation du raisonnement
die Dokumentation der Überlegungen
274la prise en compte du contexte
die Berücksichtigung des Kontexts
275l’identification des incohérences
die Erkennung von Unstimmigkeiten
276la distinction entre un risque et un soupçon
die Unterscheidung zwischen einem Risiko und einem Verdacht
277la conformité aux exigences légales
die Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen